金融のための組み込み分析
財務データは、あらゆるビジネス上の意思決定の生命線です。組み込み分析は、P&Lの洞察、キャッシュフローダッシュボード、投資パフォーマンス指標を、ユーザーがすでに頼っている財務ツールに直接取り込みます。
金融における組み込み分析の重要性
財務分析は、CFOに、コスト削減、収益増加、顧客への付加価値向上、競争優位性の確保のために、データ理解と分析をより良く行うのに必要なツールを提供します。例えば、当初は金融サービスを提供していなかったデジタルプラットフォームが、既存の提供物と合わせて、より顧客にとって魅力的になり、顧客維持率を改善し、収益を増加させるようになります。一方、消費者は、より便利なアプリケーション、より良質で安価な金融サービス、カスタマイズされた提供物、そしてより良い顧客体験にアクセスできるようになります。
組み込み分析が金融にもたらす4つの主要な利点
追加の収益源の生成
組み込み金融サービスを提供することは、追加の収益源への扉を開きます。企業は、ユーザーが組み込み金融機能付きのデビットカードをスワイプした際に、金利支払いという形で顧客にクレジットを提供することで、アプリ内取引に対して少額の手数料を課すことができます。
顧客への付加価値
ユーザーは、単一の支払いを完了するために複数のアプリケーションにリダイレクトされることはなくなり、アプリを切り替える必要も、自宅の快適な場所を離れる必要もなく、購入全体を完了し、請求書を支払うことができます。ユーザーがサードパーティベンダーを扱う必要がなくなることで、顧客と企業の関係が大幅に改善します。
意思決定プロセスの改善
財務分析は、データに基づいた洞察を生成し、企業がより賢く、情報に基づいた意思決定を行うのを支援します。リアルタイムデータが指先にあることで、将来のビジネス目標の形成、短期および長期の戦略、運用効率の最適化と改善、投資決定をより自信を持って行うなど、多くのことが可能になります。
売上の予測
マーケティング、営業、顧客行動データの豊富さにより、売上を正確に予測するだけでなく、将来の製品やサービスに対する需要を予測することが容易になります。
財務ダッシュボードのサンプル
財務ダッシュボードは、金融の専門家が会社の全体的な財務実績についてより深い洞察を得て、適切なタイミングで行動できるようにします。以下の種類のダッシュボードで、すべての財務KPIを可視化し、追跡できます：
損益ダッシュボード
損益財務ダッシュボードは、特定の期間（通常は会計四半期）にわたって獲得された収益、費用、およびコストを要約します。このダッシュボードで収集されたインサイトにより、閲覧者は、なぜ事業が損失を出したのか、または収益と費用が前回のレポートと比較してどのように異なるのかなど、多くの質問に対する答えを学ぶことができます。
CFOダッシュボード
CFOダッシュボードは、CFOが日々の活動を可能な限り最高の形で実行するために必要なすべての情報ビューを提供します。これには、コスト、売上目標、売上総利益など、CFOにとって最も関連性の高い主要な財務領域に加え、従業員および顧客満足度指標が含まれます。これらはすべて、会社の全体的な財務健全性の明確な把握を助け、それに応じて将来の戦略と活動を最適化します。
予算対実績ダッシュボード
予算対実績ダッシュボードの主な目的は、プロジェクトが予算内に収まっているか、または完了プロセスでコスト超過する可能性が高いかを追跡しやすくすることです。これは、プロジェクトの予算と、現時点で費やされた実績額の視覚的な比較を表示します。
キャッシュ管理ダッシュボード
キャッシュ管理ダッシュボードは、企業が現在のキャッシュフロー状況、つまりどれだけの資金が入ってきて、どれだけの資金が出ていくかを理解するのに役立ちます。月ごとのキャッシュフローを視覚的に追跡し、パターンを見つけ、パフォーマンスを比較することができます。
Frequently Asked Questions
組み込み金融分析とは何ですか？
組み込み金融分析は、財務報告、KPIダッシュボード、およびAIを活用したインサイトを、フィンテックプラットフォーム、会計ソフトウェア、および財務管理ツールに直接統合します。
Revealはリアルタイムの財務データを処理できますか？
はい。Revealは、データベース、REST API、ストリーミングデータを含むライブデータソースに接続します。ダッシュボードはオンデマンド、または設定可能なスケジュールで更新されます。
Revealは規制された金融環境に適していますか？
Revealは、既存のセキュリティおよびコンプライアンスインフラストラクチャ内で動作します。行レベルのセキュリティ、ロールベースのアクセス、監査証跡、およびオンプレミス展開オプションが、規制された金融環境をサポートします。
Revealは金融データシステムとどのように統合しますか？
Revealは、SQLデータベース、クラウドデータウェアハウス、REST API、および金融データプラットフォームに接続します。カスタムコネクタは、SDKを介して独自のデータシステム向けにサポートされています。
